贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金(C 类份额)
基金居品长途撮要更新（2025 年第 1 号）
编制日历：2025年1月17日
送出日历：2025年1月18日
本撮要提供本基金的垂危信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募诠释书等销售文献。
一、居品卤莽
基金简称 贝莱德和悦利率债 基金代码 021581
下属基金简称 贝莱德和悦利率债C 下属基金代码 021582
基金管制东谈主 贝莱德基金管制有限公司 基金托管东谈主 上海浦东发展银行股份有
限公司
基金合同顺利日 2025年1月16日 上市交往所及上市日历 - -
基金类型 债券型 交往币种 东谈主民币
运作阵势 等闲通达式 通达频率 每个通达日
开 始 担 任 本 基 金 基金 经 2025年1月16日
理的日历
刘鑫/LIU XIN
证券从业日历 2005年1月1日
基金司理
开 始 担 任 本 基 金 基金 经 2025年1月16日
王洋/WANG YANG
理的日历
证券从业日历 2009年6月1日
其他 无。
二、基金投资与净值推崇
（一）投资见地与投资策略
请投资者阅读《招募诠释书》第九章了解贯注情况。
投资见地 本基金在适度风险的前提下，通过积极主动的投资管制，力求已毕组合伙产永久稳健的
升值。
投资边界 本基金主要投资于具有精致流动性的金融用具，包括国内照章刊行或上市交往的国债、
央行单子、政策性金融债、国债期货、同行存单、债券回购、银行进款、现款以及法律
端正或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会的关连公法）。
本基金不投资于股票等权益类钞票，也不投资信用债券、可更始债券和可交换债券。
如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在扩充稳健递次后，可
以将其纳入投资边界，并可依据届时灵验的法律端正应时合理地诊治投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，其中投
资于利率债钞票的比例不低于非现款基金钞票的80%。本基金每个交当年日终在扣除国
债期货合约需交纳的交往保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
钞票净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的利率债是指国债、央行单子、政策性金融债。
主要投资 本基金为债券型基金。投资策略主要包括钞票竖立策略、债券投资策略以及国债期货投
策略 资策略。
本基金将遴荐“从上至下”的分析方法，详细分析和合手续追踪基本面、政策面、市阵势
等多方面成分，鸠集各人宏不雅经济阵势，研判国表里经济的发展趋势，并在严格适度投
资组合风险的前提下，对组合中种种钞票的投资比例进行策略竖立和动态诊治，以诡秘
或漫步阛阓风险，力求已毕基金钞票的永久稳健升值。
本基金遴荐的债券投资策略包括：久期策略、互换策略以及息差策略等。
事迹比较 中债-国债及政策性银行债全价(总值)指数收益率*90%+同期活期进款利率(税后)*10%
基准
风险收益 本基金为债券型基金，在时常情况下其预期风险和收益低于股票型基金和搀杂型基金，
特征 高于货币阛阓基金。
（二）投资组合伙产竖立图表/区域竖立图表
注：无
（三）自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业
绩比较基准的比较图
注：无
三、投老本基金波及的用度
（一）基金销售关连用度
贝莱德和悦利率债 C：
以下用度在赎回基金进程中收取：
贝莱德和悦利率债 C
用度类型 合手有期限（N） 收费阵势/费率 备注
N＜7日 1.50% 100%归入基金钞票
赎回费
N≥7日 0% --
本基金 C 类基金份额不收取认购费/申购费，而是从本类别基金钞票上钩提销售作事费。
（二）基金运作关连用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费阵势/年费率 收取方
管制费 0.30% 基金管制东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销售作事费 0.20% 销售机构
审计用度 68,900.00元 司帐师事务所
信息涌现费 120,000.00元 公法涌现报刊
基金合同顺利后与本基金关连的律 关连作事机构
师费、基金份额合手有东谈主大会用度、
基金的银行汇划用度以及按照国度
其他用度 关连公法和《基金合同》商定，可
以在基金财产中列支的其他用度。
用度类别详见本基金《基金合同》
及《招募诠释书》或其更新。
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金钞票扣除。
最终实验金额以基金依期叙述涌现为准。
四、风险揭示与垂危提醒
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
投老本基金可能碰到的风险包括：阛阓风险、管制风险、流动性风险、私有风险、操作或
时期风险、交往敌手风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险、启用侧袋机制的风险、其他风险等。
本基金私有风险如下：
（1）国债期货投资风险。
（2）受到强制赎回、冻结或销户等相应措施的风险。
（3）证券经纪商交往结算模式的风险。
（4）委派基金作事机构提供份额登记、估值核算等作事的外包风险。
（二）垂危提醒
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保
证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪称背负、淳厚信用、严慎发愤的原则管制和欺诈基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主应允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争议，如经友好
协商未能处分的，应提交上海海外经济生意仲裁委员会（上海海外仲裁中心），凭证提交仲裁
时该会的仲裁公法进行仲裁，仲裁场所为上海市。仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有约
束力，仲裁费由败诉方承担。
基金居品长途撮要信息发生要紧变更的，基金管制东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发
生变更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的
滞后，如需实时、准确取得基金的关连信息，敬请同期饶恕基金管制东谈主发布的关连临时公告等。
基金管制东谈主深知个东谈主信息对投资者的垂危性，神敢于投资者个东谈主信息的保护。基金管制东谈主
承诺按照法律端正和关连监管条目的公法处理投资者的个东谈主信息，包括通过基金管制东谈主直销、
销售机构或场内经纪机构购买贝莱德基金管制有限公司旗下基金居品的扫数个东谈主投资者。基金
管制东谈主需处理的机构投资者信息中可能涉偏激法定代表东谈主、受益扫数东谈主、承办东谈主等个东谈主信息，
也将遵从上述承诺进行处理。
确定请饶恕基金合同第七部分“基金合同当事东谈主及职权义务”的关连内容及基金管制东谈主官方
网站（www.blackrock.com.cn）经常涌现的个东谈主信息处理关连政策。
基金管制东谈主有权对可购买本基金的投资者天禀赐与公法并经常诊治，确定请饶恕《贝莱德
基金管制有限公司公开召募证券投资基金登记业务轨制》及基金管制东谈主于公司网站涌现的关连
公法，以及基金管制东谈主届时发布的关连公告。
基金投资者瞻念察并剿袭基金管制东谈主为签订、扩充基金合同所必需、为提供居品或作事所必
需或为扩充国度法律端正及行业主宰部门关连公法的义务或职责(包括但不限于反洗钱客户尽
职走访、非住户金融账户涉税信息守法走访)，在遵从法律端正的前提下及在必要的情况下，
可向关归并收方（包括但不限于司帐师事务所、讼师事务所、份额登记机构等级三方作事机构）
提供个东谈主信息。如您对前述安排有异议或需要更多信息方可作出购买本基金的决定，请先估量
基金管制东谈主或基金销售机构。基金投资者依据《基金合同》、《招募诠释书》的公法提交本基金
的认购/申购苦求，即默示基金投资者自觉剿袭上述安排。
五、其他长途查询阵势
以下长途详见本基金管制东谈主网站 网址www.blackrock.com.cn
客服电话：400-002-6655（免长途话费）
资基金托管公约》、《贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金招募诠释书》
六、其他情况诠释
无
